【多选】
1、中国银行业组成：
（1）中央银行；
（2）监管机构；
（3）自律组织；
（4）银行业金融机构。

一、中央银行
【单选】
2、中央银行－中国人民银行（PBC），成立于1948年。

【考点集中】
3、中国人民银行职能变化的三个阶段：
第一阶段：1984年前的职能：
①中央银行；
②金融机构监管；
③办理工商信贷和储蓄业务。

第二阶段：1984年1月1日起，工商信贷和储蓄业务职能移交中国工商银行。中国人民银行专门行使中央银行职能。

1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》（简称《中国人民银行法》），中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。

第三阶段：2003年，中国人民银行对金融机构监管职责由中国银监会行使。
现行职能（2003年12月27日修订的《中国人民银行法》规定）：中国人民银行在国务院领导下，
①制定和执行货币政策；
②防范和化解金融风险；
③维护金融稳定。

【考点】
4、中央银行的职责：（更侧重于根源性职能以及对市场的监督管理）
（1）发布与履行其职责有关的命令和规章；
（2）依法制定和执行货币政策；
（3）发行人民币，管理人民币流通；
（4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；
（5）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；
（6）监督管理黄金市场；
（7）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
（8）经理国库；
（9）维护支付、清算系统的正常运行；
（10）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；
（11）负责金融业的统计、调查、分析和预测；
（12）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；
（13）国务院规定的其他职责。

【可能考点】
中国人民银行上海总部：
①成立于2005年8月10日
②主要职责6条，注意与央行比较，可出判断、多选，多为市场性具体事项和区域性活动。

二、监管机构

【考点集中】
5、银行业监管机构－中国银行业监督管理委员会（CBRC）－银监会，成立于2003年4月。

6、2004年2月1日正式施行《中华人民共和国银行业监督管理法》；
2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《银行业监督管理法修正案》。

7、监管范围：
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

★本法所称银行业金融机构，是指①在中华人民共和国境内设立的②商业银行、③城市信用合作社、④农村信用合作社等⑤吸收公众存款的金融机构以及⑥政策性银行。

★对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。”

银
行
业
金
融
机
构 （1）政策性银行 ①国家开发银行
  ②中国进出口银行
  ③中国农业发展银行
 （2）大型商业银行 ①中国工商银行
  ②中国农业银行
  ③中国银行
  ④中国建设银行
  ⑤交通银行
 （3）中小商业银行 ①股份制商业银行
  ②城市商业银行
 （4）农村金融机构 ①农村信用社
  ②农村商业银行
  ③农村合作银行
  ④村镇银行
  ⑤农村资金互助社
 （5）中国邮政储蓄银行
 （6）外资银行
非
银
行
金
融
机
构 （1）金融资产管理公司
 （2）信托公司
 （3）企业集团财务公司
 （4）金融租赁公司
 （5）汽车金融公司
 （6）货币经纪公司

8、银监会的职责（与央行对比记忆，更侧重于对机构、人员、风险以及违法违规行为的检查、监督管理）：
（1）依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；
（2）依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；
（3）对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；
（4）依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；
（5）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；
（6）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；
（7）对银行业金融机构实行并表监督管理；【判断】
（8）会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件

（9）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报
表，并按照国家有关规定予以公布；
（10）对银行业自律组织的活动进行指导和监督；【判断】
（11）开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；
（12）对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；
（13）对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销；
（14）对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；
（15）对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔； 【判断】
（16）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
（17）承办国务院交办的其他事项。

【必考内容多】
9、监管理念：（与监管措施对照记忆）
（1）管风险：现场检查和非现场监管；
（2）管法人；坚持法人监管；
（3）管内控；促进银行内控机制的形成和内控效率的提高；
（4）提高透明度：加强信息披露。

10、监管目标（一保护两增进一减少）：
（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；
（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；
（3）通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；
（4）努力减少金融犯罪。

11、监管标准（六条）：（想得高分得人可以看）

• 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新；
• 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力；
• 对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制；
• 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争；
• 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制；高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系，利为民所谋。

12、监管措施：
（1）市场准入：机构、业务、高级管理人员。
（2）非现场监管：对银行业金融机构的稳健性进行评价；
（3）现场检查：对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理；
（4）监管谈话；
（5）信息披露监管：按照规定如实向社会公众披露①财务会计报告、②风险管理状况、③董事和高级管理人员变更以及④其他重大事项等信息。

【多选】
13、“一行三会”：
中国人民银行
中国银行业监督管理委员会（银监会）
中国证券监督管理委员会（证监会）
中国保险监督管理委员会。（保监会）

三、自律组织

【考点集中】
14、银行业自律组织－中国银行业协会（CBA）
（1）成立于2000年；
（2）属民政部登记注册的全国性非营利社会团体；
（3）主管单位为银监会。
（4）会员单位：截至2007年1月，共有70家会员单位和37家准会员单位。
★凡经中国银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员（特别：中央国债登记结算有限责任公司）

★在民政部门登记注册的各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为准会员。

（5）协会组织：
★最高权力机构——会员大会
会员大会由参加协会的全体会员、准会员组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。

★截至2007年4月，设有5个专业委员会：
①法律工作委员会；
②自律工作委员会；
③银行业从业人员资格认证委员会；
④农村合作金融工作委员会；
⑤银团贷款与交易专业委员会。
秘书处为日常办事机构。

（6）协会宗旨：
中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。

四、银行业金融机构

15、政策性银行：
 成立 职能或任务
①国家开发银行 199403 国家重点项目融资（两基一支：国家基础设施、基础产业、支柱产业）
②中国进出口银行 199404 支持进出口贸易融资
③中国农业发展银行 199411 农业政策性贷款

16、政策性银行改革：
（1）按照分类指导、一行一策的原则，推进政策性银行改革；
（2）对政策性业务要实行公开透明的招标制；
（3）首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。

17、大型商业银行：
【判断】
交通银行是新中国第一家全国性股份制商业银行。
 成立 改制 上市场所
①中国工商银行 19840101 200510 上交、港交同步
②中国农业银行 1979  
③中国银行 1912 200408 上交、港交分步
④中国建设银行 1954 200409 港交
⑤交通银行 19870401  港交、上交分步

18、中小商业银行：
包括：①股份制商业银行（12家）和②城市商业银行两大类。

19、城市商业银行（知识点）：
【判断】
（1）1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立；
（2）1994年，合并城市合作社，成立城市合作银行；
（3）1998年，城市合作银行更名为城市商业银行；
（4）跨地区经营：
2006年4月，上海银行宁波分行开业；
2006年11月，北京银行天津分行开业；
（5）联合重组：
2005年11月，徽商银行成立；
2007年1月，江苏银行开业。

【多选单选判断】
20、农村金融机构包括：
①农村信用社 
②农村商业银行 在合并农村信用社的基础上组建的。
③农村合作银行 
④村镇银行 2007年批准设立的新机构。
⑤农村资金互助社 

（1）全国第一家农村股份制商业银行－－2001年11月29日，张家港市农村商业银行；
（2）全国第一家农村合作银行――2003年4月8日，宁波鄞（yin）州农村合作银行；
（3）农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务；不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。

【单选判断】
21、中国邮政储蓄银行：
（1）中国邮政储蓄银行2006年12月31日，经银监会批准成立。
（2）2007年3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌。

【单选判断】
22、外资银行
（1）我国批准设立的第一家外资银行代表处――
日本输出入银行北京代表处。
（2）中国正式全面开放银行业的标志――2006年12月11日，《外资银行管理条例》以及《外资银行管理条例实施细则》的颁布生效，取消外资银行经营人民币业务的地域和客户限制。
（3）外商独资银行或中外合资银行，是具有独立资格的法人银行，可以享受国民待遇。

23、非银行金融机构
银
监
会
监
管 （1）金融资产管理公司
 （2）信托公司
 （3）企业集团财务公司
 （4）金融租赁公司
 （5）汽车金融公司
 （6）货币经纪公司

24、金融资产管理公司：
（1）1999年设立的四大资产管理公司：信达、长城、东方、华融。
（2）目前，四家国有商业银行和国家开发银行的政策性不良资产的处置任务已经完成，四家资产管理公司正在探索实行股份制改造及商业化经营。

26、信托公司：
（1）新中国第一家信托投资公司――1979年成立，中国国际信托投资公司；
（2）2007年3月1日起施行《信托公司管理办法》。

27、企业集团财务公司――非银行金融机构。

28、2007年3月1日――《金融租赁公司管理办法》；

29、汽车金融公司――2003年10月3日，《汽车金融公司管理办法》；

30、货币经纪公司――仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。

31、非银行金融机构（证监会监管）
证
监
会
监
管 （1）证券公司
 （2）基金管理公司
 （3）期货经纪公司
 （4）证券期货投资咨询机构等。

32、非银行金融机构（保监会监管）
保
监
会
监
管 （1）财产保险公司
 （2）人身保险公司
 （3）再保险公司
 （4）保险中介机构
 （5）保险资产管理公司等。

 
第一章    中国银行业概况
（一）单选题

1. （  ）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会．
A.  2000      B. 2001        C. 2002        D. 2003

2. （  ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作.
A. 中国人民银行       B. 中国银行业监督管理委员会
C. 国务院              D. 中国银行业协会

3. 银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的帐表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（  ）
A．现场检查        B. 监管谈话
C. 非现场监管        D. 信息披露监管

4. 中国银行业协会的日常办事机构为（  ）
A．会员大会  B. 理事会   C. 常务理事会   D. 秘书处

5. 我国三大政策性银行成立于（  ）年
A. 1994    B. 2995         C. 1996       D. 1998

6. 承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（  ）
A．国家开发银行            B. 中国农业发展银行
C.  中国进出口银行         D. 中国银行

7．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（  ）
A．中国农业银行              B. 中国农业发展银行
C. 中国进出口银行            D. 国家开发银行

8．国家开发银行成立时的主要任务是（  ）
A．国家重点建设项目融资     B．支持进出口贸易融资
C．农业政策性贷款            D．工商信贷和储蓄业务

9．关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是（  ）
A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务
B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定
C．中国农业银行专门经营农村金融业务
D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

10．在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（  ），截止2007年4月尚为完成股份制改造的银行是（  ）
A．中国银行， 中国农业银行
B．中国银行，中国工商银行
C．交通银行， 中国农业银行
D．交通银行，中国工商银行

11．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（  ）
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机智的形成和竞争水平的提高
C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

12．近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是（  ）
A．引进战略投资者        B．联合重组
C．跨区域经营            D．以上答案都对

13．下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（  ）
A．农村商业银行         B．农村资金互助社
C．农村信用社            D．农村合作银行

14．（  ），银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业
A．2006年12月31日       B．1997年7月1日       
C．1986年12月31日      D．1979年1月1日

15．在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（  ）
A．外商独资银行    B．外国银行分行
C．外国银行代表处  D．以上机构具有相同的业务经营范围

16．以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（  ）
A．设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
B．我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造
C．我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营
D．1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

17．汽车金融公司的监管机构是（  ）
A．中国人民银行        B．银监会
C．中国证监会         D．中国银行业协会

18．中国银行业协会的会员单位包括（  ）
A．中国人民银行           
B．银监会   
C．工行、农行、中行、建行、交行
D．中央汇金公司

19．2007年3月20日，（  ）挂牌
A．渤海银行                B．张家港市农村商业银行
C．上海银行                D．中国邮政储蓄银行

20．根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营（  ）业务为主
A．经营租赁 B．转租赁  C．租赁    D．融资租赁

21．货币经纪公司的服务对象是（  ）
A．境外金融机构       B．境内金融机构
C．境内外金融机构    D．境内外上市公司

22．第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是（  ）
A．北京银行    B．南京银行   
C．上海银行    D．威海市商业银行

23．我国银行业正式全面对外开放是在（  ）
A．2008年8月8日      B．2006年12月11日
C．2000年1月1日      D．1994年1月1日

24．银监会的英文缩写是（  ）
A．CSRC        B．CBRC        C．CIRC        D．PBOC

（二）多选题
1．修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有（  ）
A．监管银行业金融机构       B。监管黄金市场
C．监管工商信贷业务         D。监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场

2．银监会的监管理念包括（  ）
A．管风险    B。管法人   C。管内控 D。提高透明度
.
3．信息披露监管要求银行业金融机构如实披露（  ）
A．风险管理状况        B。财务会计报告   
C。董事会变更情况    D。其他重大事项

4．中国银行业协会设有的专业委员会包括（  ）
A．法律工作委员会
B。农村合作金融工作委员会
C．银行业从业人员资格认证委员会
D。银团贷款与专业委员会

5．我国大型商业银行不包括（  ）
A．国家开发银行    B。中国农业银行
C。中国建设银行    D。中国农业发展银行

6．2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有（  ）
A．三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革
B．首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革
C．首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务
D．首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设

7．截止2007年4月1日，以下银行是股份制的有（  ）
A．张家港市农村商业银行    B。工商银行   
C。交通银行                D。中国进出口银行

8．下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（  ）
A．只能吸收社员存款
B。能够吸引公众存款
C．只能向社员发放贷款
D。可以购买金融债券

9．根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括（  ）
A．一家外国银行单独出资的外商独资银行
B．外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
C．外国银行分行
D．外国银行代表处

10．《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事（  ）业务
A．接受境内公众存款       B。提供购车贷款       
C。发行金融债券            D。代理政策性银行业务

11．以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是（  ）
A．是在原农村信用合作社的基础上组建起来的
B．联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一
C．截止2006年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构
D．曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行

12．属于“一行三会”范畴的是（  ）
A．人民银行       
B。中国银行业监督管理委员会
C。银行业协会
D。社保理事会

13．近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有（  ）
A．农村商业银行        B。中国农业银行
C。农村合作银行        D。中国农业发展银行

14．银行业监督管理的目标包括（  ）
A．保证银行业金融机构不倒闭
B。最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法稳健运行
D。为会公众对银行业的信心

（三）判断题  正确的用T表示，错误的用F表示
1．中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（  ）
2．中国银行业协会的主管单位是银监会。（  ）
3．各省银行业协会是中国银行业协会的会员单位。（  ）
4．截止2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工伤、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。（  ）
5．外资在华金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。（  ）
6．我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。（  ）
7．2001年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。（  ）
8．企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。（  ）
9．城市号商业银行都不是股份制的商业银行。（  ）
10．货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。（  ）

参考答案
（一）    单选题
1—5    DBADA        6—10    CBABC        11—15    DDBAA        16-20    CBCDD
21—24    CCBB

（二）    多选题
1．BD        2。ABCD    3。ABCD    4。ABCD    5。AD    6。C      7。ABC
8。ACD        9．ABCD    10。B    11。AC    12。AB    13。AC      14。CD

（三）    判断题
1—5    FTFTF        6—10    FTTFT

网友笔记：

第一篇    银行知识与业务

第一章  中国银行业概况
中国银行业由中央银行、监管机构、自律组织、银行业金融机构组成。
1.1 中央银行、监管机构与自律组织
1.1.1　中央银行
1.中国的中央银行是中国人民银行成立于1948年．在1984年之前,中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能.

2.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(　　　)
A.中国银行  　　　B.交通银行　　　 
C.工商银行　　  D.建设银行

3.中国人民银行的职能是:中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

4.1995年3月18日,第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(简称《中国人民银行法》),中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来.

5.2003年,中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使.

6.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:(　　　)
A.发布与履行其职责相关的命令和规章　
B.发行人民币,管理人民币流通　
C.监督管理黄金市场
D.负责金融业的统计、调查、分析和预测　　　
E.从事有关的国际金融活动

7.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日。
答案：2.A  6.ABCDE

1.1.2　监管机构
1.中国银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会(成立于2003年4月)负责对全国银行业金融机构及其业务活动实行监管.

2.下列属于银监会的监管理念的是:(      )
A.管风险　　B.提高透明度　　
C.管机构　　D.管法人　　E、管内控

3.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(      )    A(对)　　B(错)
银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态;四个监管目标:
1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益；
2、增进市场信心；
3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解；
4、努力减少金融犯罪

4.下列属于银行业金融机构市场准入的有:(      )
A.机构准入　　B.业务准入　　
C.法人准入　　D.高级管理人员准入　　E.技术准入

5.一行三会是指:中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会.
        答案：2.ABDE  3.B  4. ABD

1.1.3  自律组织
1.中国银行业协会是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体,是中国银行业的自律组织.

2.中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，属行自律、维权、协调、服务职能，维护好银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。

3.截至2007年1月，中国银行业协会共有70家会员单位和37家准会员单位。

4.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:(      )
A.政策性银行  　　　
B.大.中小型商业银行 
C.中国邮政储蓄银行 
D.农村资金互助社
E.中央国债登记结算有限责任公司  　　
F.资产管理公司
G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社（不包括村镇银行与农村资金互助社）；

准单位包括各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会

5.中国银行业协会的执行机构是会员大会(      )    A(对)    B(错)
中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责.理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作.理事会闭会期间,常务理事会行使理事会职责.常务理事会由会长1名、专职副会长工名、
副会长若干名、秘书长1名组长。协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。

6.截止2007年4月,中国银行业协会设有5个专业委员会,即法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格论证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会.日常办事机构为秘书处.秘书处设秘书长1名,副秘书长若干名.
答案: 4.ABCEFG　 5.B

1.2 银行业金融机构
银行金融机构包括政策性银行（国家开发银行、中国银行进出口银行、中国农业发展银行）、大型商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行）、中小型商业银行（股份制商业银行和城市商业银行）、农村金融机构（农村金融机构（农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行与农村资金互助社），以及中国邮政储蓄银行和外资银行。银监会监管的非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

1.2.1  政策性银行
1.下列属于银行金融机构的是：（　 　）
A.中国进出口银行   
B.村镇银行       
C.资产管理公司    
D.汽车金融公司
E.交通银行         
F.农村信用联合社 
H.金融租赁公司

2.国家开发银行(成立于1994年3月)所承担的任务是：（  　 ）
A.农业政策性贷款 
B.国家重点建设项目融资 
C.支持进出口贸易 
D.支持国家开发项目融资
中国进出口银行成立于1994年4月,所承担的任务是支持进出口贸易;
中国农业发展银行成立于1994年11月,所承担的任务是农业政策性贷款.
   
3.国家开发银行办理政策性金融业务,实行独立核算,自主、保本经营.

4.中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务（    ）  A．（对）  B．（错）

5.按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进（    ）改革。
A.国家开发银行   
B.中国进出口银行  
C.中国农业发展银行   
D.中国银行
　答案: １.ABEF　 ２.B    4.A    5.A

1.2.2  大型商业银行
1.1983年9月,国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能,同时建立中国工商银行,承办原来由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务.1984年1月1日,中国工商银行正式成立.2005年10月28日,中国工商银行整体改制为股份有限公司,并于2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市.

2.1979年初中国农业银行得以恢复,成为专门负责农村金融业务的国家专业银行.

3.中国银行成立于1912年,1994年,随着金融体制改革的深化,中国银行成为国有独资商业银行.2004年8月26日,中国银行整体改制为股份有限公司,并于2006年6月1日在香港联合交易所上市,于2006年7月5日在上海证券交易所上市.

4.中国建设银行原名为中国人民建设银行,于1954年10月1日正式成立,曾隶属财政部.1979年成立独立的经营长期信用业务的专业银行.2004年9月17日,中国建设银行整体改制为股份有限公司,并于2005年10月27日在香港联合交易所上市.

5.交通银行1987年4月1日重新组建,是新中国第一家全国性的股份制商业银行,于2005年6月23日在香港联合交易所上市,于2007年5月15日在上海证券交易所上市.

6.下面哪家大型商业银行还未在交易所上市(      )
A.工商银行   
B.农业银行     
C.中国银行     
D.建设银行     
E.交通银行

7.下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市，又在香港联合交易所上市(      )
A.工商银行 
B.农业银行 
C.中国银行 
D.建设银行(只在香港联合交易所上市) 
E.交通银行

8.新中国第一家全国性的股份制银行是：（      ）
A.交通银行   
B.招商银行     
C.恒丰银行     
D.中信银行
答案: 6.B　 7.ACE    8.A

1.2.3　中小商业银行
1.截至2007年4月1日,作为我国商业银行一大类别的股份制商业银行包括12家商业银行,即中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行。

2、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的（    ）  A（对）    B（错）

3.1979年，我国第一家城市信用社在（    ）成立，其宗旨是为城市和街道的小企业、个体工商户和城市居民服务。
A.广东——广州   
B.江苏——淮安     
C.山东——青岛     
D.河南——驻马店

4.城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：（    ）
A.引进战略投资者  　
B、跨区域经营  　
C、体制创新  　
D、联合重组   
E、扩大业务规模

5.2006年4月26日, 上海银行宁波分行开业,成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构.

6.2007年1月24日,由江苏省内无锡、苏州、南通、常州、淮安、徐州、扬州、镇江、盐城、连云港的十家城市商业银行根据公平自愿则组建的江苏银行开业，标志着我国城市商业银行的合并重组迈上了一个新台阶。
答案: 2.A　 3.D    4.ABD

1.2.4　农村金融机构
1.农村金融机构包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行与农村资金互助社.农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的.

2.1984年,国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性（合称“三性”），把农村信用社办成真正的合作金融组织。

3.2000年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开。

4.2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（　　　）正式成立
A.江苏扬州市农村商业银行　　　　
B.广东潮州市农村商业银行
C.张家港市农村商业银行　　　　　
D.甘肃张掖市农村商业银行

5.2003年4月8日,我国第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行正式挂牌成立.

6.截至2006年底,全国共批准93家农村银行类机构开业,其中农村商业银行13家,农村合作银行80家.

7.村镇银行和农村资金互助社是（    ）年批准设立的.
　A.2004      B.2005    C.2006    D.2007

8.农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。（    ）
　A.（对）    B.（错）
农村资金互助社不可以向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务、不得以该社资产为其他单位或个人提供担保.
      答案: 4.C　  7.D    8.B

1.2.5　中国邮政储蓄银行
1.2006年12月31日,经国务院同意,银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立.2007年3月20日,中国邮政储蓄银行挂牌。

2.中国邮政储蓄银行是在邮政储蓄的基础上组建的.

3.中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以（  　 ）和（　  ）业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。
A.存款   B.贷款    C.中间    D.结算  E.零售  F.咨询
答案: 3.EC

1.2.6　外资银行
1.外资银行进入新中国始于刚刚改革开放的1979年,我国批准设立的第一家外资银行代表处是：（    ）
A、东亚银行        B、日本输出入银行      　
C.花旗银行        　  D.汇丰银行

2.2001年12月11日,我国正式加入世界贸易组织(WTO).

3.下列属于外资银行营业性机构的有：（      ）
A.外商独资银行      B.中外合资银行        　 
C.外国银行代表处    　 D.外国银行分行

4.外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或全部人民币业务和外汇业务。（    ）　　
A.（对）  B.（错）

外国银行分行可以经营部分或全部外汇业务以及除中国境内公民以外客户的人民币业务。
  答案: 1.B      3.ABD    4.B

1.2.7　非银行金融机构
1.非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

2.我国的金融资产管理公司有：（　　　）
A.信达资产管理公司　　  　
B.华融资产管理公司　  　　
C.华夏资产管理公司
D.长城资产管理公司　　  　
E.中华资产管理公司　　  　
F.东方资产管理公司

3.我国的信托业一直陷于”发展-违规-整顿”的怪圈,已经先后经过（5　）次大规模的清理整顿。
　A.4　 　  B.5　　  C.6  　　 D.7

4.1979年，新中国第一家信托投资公司是：（　　　）
A.上海国际信托投资公司　 　
B.广州国际信托投资公司　 　
C.中国国际信托投资公司　 　
D.中华国际信托投资公司

5.企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。（　　　）　　A．（对）      B．（错）
服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务.

6.金融租赁公司公司是指经银监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构.

7.汽车金融公司可以接受境内股东单位3个月以上期限的存款.

8.下面属于非银行业金融机构的有：（　　　）
A.资产管理公司　 B.汽车金融公司　
C.企业集团公司　　D.金融租赁公司　　　E.信托公司
F.保险公司  　　G.货币经纪公司

9.中国证监会监管的非银行金融机构包括：证券公司、基金管理公司、期货经纪公司以及证券期货投资咨询机构等。

10.中国保监会监管的非银行金融机构包括：财产保险公司、人身保险公司、再保险公司、保险中介机构以及保险资产管理公司等。
答案：2.ABDF　　3.B　　4.C　　5.B　　8.ABCDEG